Bankabgleich

Der Bankabgleich verbindet Ihr Bankkonto mit MietConnect und ordnet eingehende Überweisungen automatisch den offenen Mietzahlungen zu. So sparen Sie sich die manuelle Erfassung jeder einzelnen Mietzahlung.

📷 Screenshot: Tab "Bankabgleich" auf der Mietzahlungen-Seite mit verbundenem Bankkonto und Transaktionsliste

Voraussetzungen

• Tarif: Professional oder Enterprise (nicht verfügbar im Free- und Starter-Tarif)
• Bankkonto: Ein deutsches Bankkonto, das Online-Banking unterstützt (PSD2-fähig)

Tipp

Sie finden den Bankabgleich als zweiten Tab auf der Seite Mietzahlungen. Falls Sie einen Free- oder Starter-Tarif nutzen, wird ein Hinweis zum Upgrade angezeigt.

Bankkonto verbinden

1. Navigieren Sie zu Mietzahlungen in der Seitenleiste
2. Klicken Sie auf den Tab "Bankabgleich"
3. Klicken Sie auf "Bankkonto verbinden"
4. Sie werden zum sicheren Bankportal weitergeleitet (PSD2/Open Banking)
5. Melden Sie sich bei Ihrer Bank an und bestätigen Sie den Zugang (TAN-Verfahren)
6. Nach erfolgreicher Verbindung werden Sie automatisch zu MietConnect zurückgeleitet

📷 Screenshot: Zustand vor der Verbindung mit Erklärungstext und Button "Bankkonto verbinden"

Tipp

Die Bankverbindung erfolgt über finAPI, einen BaFin-lizenzierten Dienstleister. Ihre Bankzugangsdaten werden zu keinem Zeitpunkt bei MietConnect gespeichert. Die Verbindung ist PSD2-konform und nutzt die offizielle Bankschnittstelle.

Verbindungsstatus

Nach erfolgreicher Verbindung sehen Sie im Bankabgleich-Tab:

Information	Beschreibung
Bankname	Name Ihrer Bank
IBAN	Ihre IBAN (maskiert, z.B. DE**********3456)
Status	Grüner Punkt bei aktiver Verbindung
Letzte Synchronisierung	Zeitpunkt des letzten Transaktionsabrufs

📷 Screenshot: Verbindungsinfo-Karte mit Bankname, maskierter IBAN, grünem Status-Punkt und Sync-Zeitstempel

Transaktionen synchronisieren

Klicken Sie auf "Jetzt synchronisieren", um die neuesten Transaktionen von Ihrem Bankkonto abzurufen. Es werden nur Gutschriften (Eingänge) importiert, da diese für den Mietabgleich relevant sind.

Nach der Synchronisierung erscheinen neue Transaktionen im Tab "Nicht zugeordnet".

Tipp

Synchronisieren Sie regelmäßig, um neue Mieteingänge zeitnah zu erfassen. Beim ersten Sync werden die Transaktionen der letzten 30 Tage abgerufen.

Transaktionen zuordnen

Automatischer Abgleich

Der automatische Abgleich analysiert jede nicht zugeordnete Transaktion und versucht, sie einer offenen Mietzahlung zuzuordnen. Dabei werden mehrere Kriterien geprüft:

• Betrag - Stimmt der Überweisungsbetrag mit dem Soll-Betrag einer offenen Zahlung überein?
• Absendername - Ist der Name des Überweisenden ein bekannter Mieter?
• Verwendungszweck - Enthält der Verwendungszweck den Mieternamen, den Monat oder das Wort "Miete"?
• IBAN - Ist die Absender-IBAN einem Mieter zugeordnet?
• Zeitpunkt - Liegt die Buchung im typischen Zeitfenster (um den Monatsanfang)?

So starten Sie den automatischen Abgleich:

1. Klicken Sie auf "Auto-Matching starten" im Tab "Nicht zugeordnet"
2. Das System prüft alle offenen Transaktionen
3. Sichere Zuordnungen werden automatisch durchgeführt
4. Sie erhalten eine Meldung mit der Anzahl der zugeordneten Zahlungen

📷 Screenshot: Tab "Nicht zugeordnet" mit Transaktionsliste und Button "Auto-Matching starten"

Bei automatisch zugeordneten Zahlungen wird in der Mietzahlungstabelle die Quelle "Bankabgleich" angezeigt.

Manuelle Zuordnung

Transaktionen, die nicht automatisch zugeordnet werden konnten, können Sie manuell zuweisen:

1. Wechseln Sie zum Tab "Nicht zugeordnet"
2. Bei jeder Transaktion sehen Sie ein Dropdown mit passenden offenen Mietzahlungen
3. Wählen Sie die richtige Mietzahlung aus
4. Klicken Sie auf "Zuordnen"

📷 Screenshot: Manuelle Zuordnung einer Transaktion mit Dropdown-Auswahl der offenen Mietzahlungen und Zuordnen-Button

Das Dropdown zeigt Vorschläge sortiert nach Wahrscheinlichkeit. Falls das System einen passenden Kandidaten erkannt hat, wird dieser vorausgewählt.

Transaktion ignorieren

Nicht alle Gutschriften auf Ihrem Konto sind Mietzahlungen. Transaktionen, die nicht relevant sind (z.B. Gehaltseingänge, Erstattungen), können Sie ignorieren:

1. Klicken Sie bei der Transaktion auf "Ignorieren"
2. Die Transaktion wird in den Tab "Ignoriert" verschoben

Ignorierte Transaktionen werden beim automatischen Abgleich nicht mehr berücksichtigt.

Tabs im Bankabgleich

Nicht zugeordnet

Zeigt alle importierten Transaktionen, die noch keiner Mietzahlung zugeordnet wurden.

Spalte	Beschreibung
Datum	Buchungsdatum der Transaktion
Absender	Name des Überweisenden
Verwendungszweck	Verwendungszweck der Überweisung
Betrag	Überweisungsbetrag
Vorschlag	Dropdown mit passenden offenen Mietzahlungen und Buttons zum Zuordnen oder Ignorieren

Die Zähleranzeige im Tab-Titel zeigt die Anzahl der nicht zugeordneten Transaktionen.

Zugeordnet

Zeigt alle Transaktionen, die einer Mietzahlung zugeordnet wurden (automatisch oder manuell).

Spalte	Beschreibung
Datum	Buchungsdatum der Transaktion
Absender	Name des Überweisenden
Betrag	Überweisungsbetrag
Zugeordnet zu	Mieter und Zeitraum der zugeordneten Mietzahlung
Typ	"Automatisch" oder "Manuell"

Über den Button "Zuordnung aufheben" können Sie eine Zuordnung rückgängig machen. Die Transaktion wandert zurück in den Tab "Nicht zugeordnet" und die Mietzahlung wird wieder auf "Offen" gesetzt.

Ignoriert

Zeigt alle Transaktionen, die als nicht relevant markiert wurden.

Über den Button "Wiederherstellen" können Sie eine ignorierte Transaktion zurück in den Tab "Nicht zugeordnet" verschieben.

Bankverbindung trennen

Falls Sie die Bankverbindung entfernen möchten:

1. Klicken Sie auf "Verbindung trennen" in der Verbindungsinfo-Karte
2. Bestätigen Sie die Aktion im Dialog

Achtung

Beim Trennen der Bankverbindung werden keine bestehenden Zuordnungen gelöscht. Bereits zugeordnete Mietzahlungen behalten ihren Status. Es werden jedoch keine neuen Transaktionen mehr abgerufen.

Zusammenspiel mit der Mietzahlungstabelle

Wenn eine Transaktion einer Mietzahlung zugeordnet wird (automatisch oder manuell), passiert Folgendes:

• Die Mietzahlung erhält den Zahlungsbetrag aus der Transaktion
• Das Zahlungsdatum wird auf das Buchungsdatum der Transaktion gesetzt
• Die Zahlungsart wird auf "Überweisung" gesetzt
• Der Status wird automatisch aktualisiert:
  • Betrag >= Soll: Bezahlt
  • Betrag < Soll: Teilzahlung
• In der Spalte Quelle erscheint "Bankabgleich" oder "Bank (manuell)"

Tipp

Sie können den automatischen Bankabgleich und die manuelle Zahlungserfassung kombinieren. Für Mieter, die per Überweisung zahlen, nutzen Sie den Bankabgleich. Für Barzahler erfassen Sie die Zahlung wie gewohnt manuell.